Tipps für Ihr Forderungsmanagement
Januar 24, 2025 12:45 pmLiquidität Ihres Unternehmens absichern
Forderungsverluste können die Liquidität eines Unternehmens erheblich beeinträchtigen und im schlimmsten Fall dessen Existenz gefährden. Ein gezieltes Forderungsmanagement hilft dabei, potenzielle Zahlungsausfälle frühzeitig zu erkennen, Kosten zu sparen und die Liquidität zu verbessern.
Praxisnahen Tipps
Das Bundeswirtschaftsministerium bietet hierzu eine Sammlung von zehn praxisnahen Tipps für ein effektives Forderungsmanagement. Zudem stellt es praktische Hilfen zur Durchsetzung von Forderungen sowie Informationen zur Bonitätsprüfung bereit:
- Bonitätsprüfung der Kunden
Vor Vertragsabschluss sollte die Zahlungsfähigkeit des Kunden überprüft werden. Ist der Kunde zahlungsunfähig, sollten keine Kredite eingeräumt werden. Bonitätsauskünfte können bei verschiedenen Wirtschaftsauskunfteien eingeholt werden. - Vorsichtige Festlegung von Zahlungszielen
Anreize wie Skonto können für einen schnelleren Zahlungseingang sorgen. Die Zahlungsfristen sollten jedoch branchenüblich sein. Vermeiden Sie es, Ihre Leistungen durch zu großzügige Fristen zu entwerten. Für größere Kreditsummen sind beispielsweise Bankbürgschaften sinnvoll. Entstehende Finanzierungskosten sollten im Angebotspreis berücksichtigt werden. - Schnelles Erstellen von Rechnungen
Rechnungen sollten unmittelbar nach Erbringung der Leistung gestellt werden. Dabei ist auf Genauigkeit zu achten, da Fehler oder Ungenauigkeiten als Grund für Zahlungsverzögerungen genutzt werden können. - Überwachung von Zahlungseingängen
Es ist wichtig, Zahlungstermine und -beträge genau zu kontrollieren. Kunden sollten ebenso pünktlich zahlen, wie Leistungen fristgerecht erbracht wurden. - Planung von Ein- und Auszahlungen
Zahlungsverzüge können existenzgefährdend sein. Daher sollten finanzielle Puffer eingeplant und die durchschnittliche Zahlungsfrist der Forderungen berücksichtigt werden. - Finanzierung von Forderungen
Ein frühzeitiges Gespräch mit der Hausbank kann helfen, die Finanzierung offener Forderungen zu sichern. Dies sollte geschehen, bevor die verfügbare Kreditlinie ausgeschöpft ist, da das Gewähren neuer Kredite bei finanziellen Engpässen schwierig werden kann. - Einbeziehung externer Unterstützung
Wenn Mahnungen keinen Erfolg zeigen, sollten Inkassodienstleister hinzugezogen werden. Dies sollte dem Kunden transparent kommuniziert werden. Erfolgt dennoch keine Zahlung, kann ein Inkassoinstitut die Einziehung der offenen Beträge übernehmen. - Einfordern von Abschlagszahlungen
Das Forderungssicherungsgesetz erlaubt es, bei Werksleistungen Abschlagszahlungen entsprechend dem erzielten Wertzuwachs zu verlangen. Dies sichert die Liquidität während laufender Projekte. - Schutz für Bauhandwerker
Das Forderungssicherungsgesetz schützt auch Subunternehmer, indem die Vergütung des Bauhandwerkers bereits nach der Abnahme durch den Bauherrn fällig wird. Eine zusätzliche Abnahme durch den Generalunternehmer ist nicht erforderlich. - Absicherung durch Warenkreditversicherung
Eine Warenkreditversicherung schützt Unternehmen vor Forderungsausfällen. Im Schadensfall ersetzt die Versicherung den entstandenen Vermögensverlust, wobei häufig eine Selbstbeteiligung vereinbart wird.
Diese Maßnahmen helfen dabei, die Zahlungsfähigkeit des Unternehmens langfristig abzusichern und wirtschaftliche Risiken zu minimieren.
Redaktionelle Infos
Beispiele für Softwarelösungen Forderungsmanagement
- Agicap: Agicap bietet eine umfassende Cash-Management-Software, die neben der Liquiditätsplanung auch das Forderungsmanagement abdeckt. Mit Agicap CashCollect können Sie Ihr Mahnwesen automatisieren und den Debitorenbestand effizient überwachen.
- Esker: Esker ist eine Cloud-basierte Lösung, die KI-gestützte Funktionen für das Debitorenmanagement bereitstellt. Sie ermöglicht die Automatisierung des gesamten Prozesses in der Debitorenbuchhaltung und bietet benutzerdefinierte Dashboards sowie mobile Funktionen.
- HighRadius: HighRadius spezialisiert sich auf KI-basierte Automatisierung im Forderungsmanagement. Die Software bietet Echtzeiteinblicke und prädiktive Analysen, um das Debitorenmanagement zu optimieren.
- Lexware faktura + auftrag: Diese Software richtet sich an kleine und mittlere Unternehmen und kombiniert Auftragsverwaltung mit Funktionen des Forderungsmanagements. Sie ermöglicht die Erstellung von Rechnungen, die Überwachung von Zahlungseingängen und das Mahnwesen.
- Upflow: Upflow ist eine spezialisierte Lösung für das Debitoren- und Forderungsmanagement. Sie bietet umfangreiche Analysen und KPIs sowie Integrationen mit verschiedenen Zahlungsanbietern, um den Forderungseinzug zu erleichtern.
Quellen
https://agicap.com/de/
https://www.esker.de/
https://www.highradius.com/
https://shop.lexware.de/auftraege-und-rechnungen-erstellen
https://upflow.io/
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